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Finanzen & Banking

Betrug erkennen und Risiken bepreisen, auf sauberen Echtzeitdaten, mit jeder Entscheidung belegbar gegenüber der Aufsicht.

Banken und Finanzteams sitzen auf mehr Daten, als sie nutzen können, und unter mehr Prüfdruck, als sie leicht bedienen können. geist setzt KI dort ein, wo sie Zahlen wirklich bewegt: betrügerische Transaktionen erkennen, während sie laufen, Bonität einheitlich bewerten und regulatorische Berichte zusammenstellen, ohne den Stress zum Monatsende.

Alles läuft in Ihrer Umgebung, auf Wunsch in Deutschland, und wird per Red Teaming geprüft, bevor es einen einzigen Kundendatensatz berührt. Sie bekommen das Tempo moderner KI mit einem Prüfprotokoll, hinter dem Ihre Compliance stehen kann.

Was es macht

Betrugserkennung in Transaktionen

Modelle markieren verdächtige Zahlungen und Kontobewegungen in Echtzeit, sodass Ihr Team eingreift, bevor das Geld weg ist. Jeder Alarm hält die Gründe dahinter für die Prüfung fest.

Automatisierte Bonitätsprüfung

Einheitliches, erklärbares Scoring auf den Daten, die Sie ohnehin haben. Anträge laufen schneller durch, ohne dass Ihnen die Dokumentation für eine Ablehnung fehlt.

Regulatorisches Reporting

Wir stellen Berichte für BaFin, EZB und intern automatisch aus den Quelldaten zusammen und sparen den manuellen Abgleich, der Ihr Monatsende auffrisst.

Chatbots im Banking

Assistenten im Kundenkontakt beantworten Fragen zu Saldo, Überweisung und Produkten rund um die Uhr, mit Leitplanken, sodass sie nie Konditionen erfinden oder Daten preisgeben.

Sicht auf Risiko und Exposure

Dashboards machen aus verstreuten Positionen live ein einziges Bild des Engagements, sodass Risikoverantwortliche Konzentrationen und Limits ohne Wartezeit auf einen Batchlauf sehen.

In der Praxis

Eine mittelgroße Bank leitet jede Kartentransaktion durch ein Betrugsmodell von geist. Auffälligkeiten werden in Millisekunden bewertet und zurückgehalten, der Analyst sieht genau, warum eine Transaktion markiert wurde, und bestätigte Betrugsfälle gehen zurück, während echte Kunden nicht mehr an der Kasse blockiert werden.

Was Sie bekommen

  • Weniger Betrugsverluste und weniger fälschliche Ablehnungen
  • Schnellere, einheitlichere Kreditentscheidungen
  • Regulatorische Berichte fertig, ohne manuellen Stress
  • Jede Entscheidung der KI protokolliert und für Prüfer erklärbar
  • Kundenfragen rund um die Uhr beantwortet, ohne neues Personal

Fragen

Erfüllt das die Anforderungen von BaFin und DSGVO?
Ja. geist ist DSGVO-konform per Design, kann vollständig auf Servern in Deutschland laufen und liefert die Prüfprotokolle und Erklärbarkeit, die Ihre Aufsicht erwartet. Wir bewerten jeden Anwendungsfall vor dem Start gegen die Pflichten des EU AI Act.
Müssen wir Daten in eine US-Cloud geben?
Nein. Wir können auf Ihrer eigenen Infrastruktur ausrollen, sodass Kunden- und Transaktionsdaten nie Ihre Kontrolle verlassen.
Kann das Betrugsmodell seine Entscheidungen erklären?
Ja. Jeder Alarm trägt die Signale, die ihn ausgelöst haben, sodass Analysten und Prüfer die Begründung sehen statt eines Werts aus der Black Box.
Loslegen

Setzen Sie Ihre Finanzdaten sicher in Wert

Buchen Sie ein Gespräch, und wir bringen einen Fall aus Betrug, Scoring oder Reporting zu einem laufenden Pilot.

Gespräch von 30 Minuten · keine Slides, kein Blabla · wir antworten meist innerhalb eines Werktags.